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[自己的刷卡机给别人用行吗]贪便宜只要身份证和银行卡办POS机6万元刷

pos-admin 2020-11-17
  人民银行:POS机办理自从2011年开始就禁止对个人开放。2013年9月份湖南小伙肖先生为方便回收货运费,请人在深圳办理了一台POS机,使用不到半个月就出现故障,连不上网。肖先生将POS机寄回深圳修理,没想到后来发现寄回的POS机连接的竟是他人的账号,肖先生的试验金及部分客户回收款近6万元打了化为泡影。贪便宜只要身份证和银行卡办POS机6万元刷进别人口袋。其实我们回顾整个流程只要稍稍留心就能发现端倪。   起因:只要身份证银行就能办POS机并且“先生便宜到笑”   俗话说便宜无好货,占小便宜吃大亏。无利不起早,天下没有免费的午餐。因为轻信手续简单代办掉进陷阱,肖先生为了讨回钱款,专门从湖南赶到深圳向我们讲述他被骗的经过。“都怪我一时图省事,才听信了骗子的话。”银行的工作人员告诉他,只要身份证和银行卡根本办不了POS机。作为货运商的肖先生,从事的业务是组织卡车将湖南的锰锡矿向外运输。为方便回收货运费,他通过网上QQ群认识了一位专门帮人代办POS机的刘先生,帮忙代办一台移动POS机。“价格相对便宜,前期付费1200元,试用期过后支付剩余的1000元。”在我们业内看来2200元如果不包含后续服务的话就是一台机子的成本价格。更重要的是,办理手续非常简单,只需要提供个人身份证和一张银行卡即可,对方负责帮办营业执照,对于像他自己这样没有注册公司的人来说非常合算。   经过:祸根是汇付天下的二清机与其代理商集体唱双簧(二清机即为:其他人的执照和账户申请的机拿给其他人使用,从个人公司或个人账户转账。)   肖先生支付首期款1000多元后,不久就收到了POS机及一张以自己的名义办理的个体户营业执照复印件(代办执照必须是原件并且能上工商局的网站)。试用时,肖志祥先用这台POS机从自己另外的一个账户刷了几笔金额不大的款,都是很快到锁定账户,中间没有出现问题,之后他才放心地用公司这台机器去回收货运费。但仅仅用了半个多月时间,这台POS机就连不上网,刷不了卡。   POS机被调包了,就在跟代办人刘先生沟通后,肖先生8月份将这台POS机寄回深圳维修,两天之后,他收到寄回的机器。再次试用时发现这台POS机刷出来的电脑小票上显示的是“三合电脑”,与其收到的个体营业执照复印件上写的“深圳市宝安区福永街道新佳合五金商行”不一致,于是他致电代办人刘先生,对方解释说名字不一致可以调,机器没问题。考虑到要回收一笔数额较大的货款,不大放心就用自己的账户刷了两笔5.4万余元,同日还刷回一笔数额较小的货款4500余元,但这三笔却出了问题,迟迟到不代办了锁定账户。随后致电代办人刘先生,没想到对方关机,跟他“仙人跳”。意识到出现问题的肖志祥,赶紧通过第三方支付汇付天下客服找到了其深圳代理商:“深圳市通付信息咨询有限公司”,对方调查后的结果让他大吃一惊,自己刷的钱全部进入名为“刘嘉丽”的账户。   “自己从来没见过刘嘉丽,也从来没有联系过。”之后,他网上查询自己收到的营业执照,发现这个营业执照在深圳市场监管局的注册信息全部都是刘嘉丽的,代办人刘先生寄给自己的只是更换成自己名字的虚假执照。肖志祥称,此后他又联系通付公司,对方改口称刘嘉丽是其代理中介,公司正在调查此事。最后,对方则直接称,刘嘉丽已经从通付公司离职。肖先生曾以应聘的方式进入通付公司卧底,也没有找到刘嘉丽其人。   后续:内鬼作案,公司默许甚至成为帮凶公然欺骗商户   我们与肖先生来到位于福田区的代理商通付公司,以经朋友介绍请刘嘉丽帮忙办理POS机。通付公司一名工作人员表示,刘嘉丽外出见客户,不在公司,并将记者等人引入会客室等待。等了一个多小时,刘嘉丽始终没有出现,记者与肖志祥数次催促,对方只是回复很快就到。临近中午12点,通付公司总经理张先生出面表示,刘嘉丽是该公司的代理中介,公司目前与其联系不上。   玩起太极推三阻四,截止日前,我们致电通付公司总经理张先生,“其实我也不认识刘嘉丽,派出所已经来调深圳查过。”张先生表示,根据他们现在查找的资料,这台涉案POS在通付公司的登记信息全部都是刘嘉丽的,刘嘉丽是通付公司的客户无疑。“至于刘嘉丽的POS机怎么卖给了肖先生,我们也不知情。”代理商表示,这宗POS机诈骗案之前他们从来没有遇到过。“肖先生的遭遇,暴露出了很多行业监管问题。”刘先生表示,鉴于此案,通付公司已经内部要求对客户信息加强复核。“凡联系不到办理人、使用人与办理人不属同一人、一个公司办理多部POS机、POS异地使用等异常状况,一律先暂停使用。”其二客户应该提高警惕,致电中国银联或者到人民银行官方网站查询。机子下了之后登陆网银后台查询商户名办理称到工商局网站对比执照信息。如此一来不仅我们可以分辨出那些是支付公司的POS机那些是别个人的POS机。