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[信用卡刷pos机和提现是一样的吗]警惕利用POS机刷卡套现

pos-admin 2021-01-20
  近期,江苏南京警方破获多起利用POS机刷卡套现的案件。警方发现一些投保人利用保险公司和银行部门管理上的漏洞,采用投保单抵押贷款、信用卡刷POS机还款的方式套取大额资金违规使用。   【分析】   贷款人通过这种方式套取现金使用,严重扰乱了正常资金的金融秩序使用,一旦贷款人资金链断裂,直接受损方就是各发卡行。套现资金还很可能流入地下钱庄,为“洗钱”、“高利贷”等违法犯罪行为提供资金便利。   【防范对策】   警方提示,发放POS机的银行和相关公司要加强对签约商户的管理,对异常交易加强动态监管。保险公司要严格规范POS机的使用,信用卡仅限于实际消费使用,抵制用信用卡反复刷卡的还款行为。金融监信用卡管部门要密切掌握套现资金使用去向,密切掌握资金的流向,防止相关资金流入地下钱庄等违法犯罪领域。