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[刷卡机怎么提现钱的]夫妻用POS机帮人刷卡提现赚“手续费”涉案金额高

pos-admin 2020-11-18
  摘要:日前,延吉市公安局经侦大队破获一起利用POS机帮人刷卡提现金、从中赚取手续费的案件,涉案金额300多万元。目前,因涉嫌非法经营罪,一名犯罪嫌疑人被刑拘。这是迄今延吉警方破获的利用POS机提现案中,涉案金额最大的一起案件。   日前,延吉市公安局经侦大队破获一起利用POS机帮人刷卡提现金、从中赚取手续费的案件,涉案金额300多万元。目前,因涉嫌非法经营罪,一名犯罪嫌疑人透支被刑拘。这是迄今延吉警方破获的利用POS机(手机刷卡器)提现案中,涉案金额最大的一起案件   发广告卡帮人非法套金额现   今年3月,延吉警方发现,有人在私家车车窗上插“信用卡提现”的卡片。根据卡片上的信息,警方了解到,这个挂着“大企二手车咨询服务部”牌子的小店业务量很小,却每天通过POS机大量提取现金,而该店的POS机是邮政银行发放的。   警方调取该POS机的刷卡记录发现,从去年4月该店开张领取到POS机到今年3月,刷卡透支300多笔,金额300多万元。按照经营范围,该店只允许提供咨询服务,不能进行二手车买卖和其他交易,因此,这么大数额的交易量显然不正常。加上他们四处发放“信用卡提现”非法广告,警方确定,该店利用POS机非法提现。   最大的一笔透支7万多元   取得详细证据后,警方在4月18日将经营该店的黑龙江人刘某夫妇抓获。二人交代,他们听说银行万元对信用卡取现有透支金额限制,但购物消费则能大额透支,便开办了一个二手车咨询服务部,领取到了POS机。在POS机办下来之前,他们就四处发放为人刷卡透支提现的非法广告手续费。   一般情况下,银行对信用卡用户透支收取1%的手续费,他们则按照透支金额多少收取2%到6%的手续费。一年多来,他们正常业务没做几笔,但为所谓的“客户”刷卡透支了300多万元,从中赚取“手续费”5万元左右。他们刷的最大一笔是透支7万多元,收取了1000元手续费。   延吉市公安局经侦大队副队长王守军说,我国法律规定,虚构交易,利用POS机套取现金,经营额达到100万以上的,便涉嫌非法经营罪。该案金额达到300万元以上,已涉嫌犯罪。目前,嫌疑人刘某已被刑拘,因为孩子年纪小,警方考虑到人性化执法,对其妻子采取监视居住措施。   这种行为易诱发他人犯罪   据介绍,信用卡的透支额度根据用户的信用度不同而有高低之分,单纯提取现金,一次透支额度有限,但在购物消费时则可以额度较大。透支取现后,需要在56天内还款,银行将收取1%的手续费。累计透支超过1万元,逾期不还,经过银行两次催缴,超过3个月仍不偿还的,则涉嫌信用卡诈骗。   “帮人透支赚取手续费,警方很容易诱发他人犯罪。今年,我们已经接到了20多起涉嫌信用卡诈骗的报案。而刘某夫妻的行为,在自己违法犯罪的同时,还给更多人犯罪提供了一个平台。”王守军说,本案中,一个小小的二手车信息咨询部,经常刷卡透支几万元,一年下来在刷卡机上刷卡金额达到300多万元,这种明显超过其正常经营的账目往来,显然应该引起监管部门的注意。